Qu’est-ce que la gestion de trésorerie ?

La gestion de trésorerie est la gestion des flux d’argent entrant et sortant d’une entreprise ou d’une organisation. La gestion de trésorerie inclut la planification, l’analyse ainsi que la surveillance des flux de trésorerie afin d’assurer la liquidité et la solvabilité de l’entité. Cela peut inclure par exemple la gestion des comptes bancaires, la gestion des investissements à court terme ou encore les emprunts et les crédits.

Comment assurer une gestion de trésorerie efficace ?

Établir un budget

Établir un budget mensuel ou trimestriel peut aider à suivre les dépenses et les recettes pour s’assurer qu’il y a suffisamment d’argent disponible pour couvrir les dépenses courantes et les dépenses imprévues.

Suivi des dépenses

Suivre les dépenses et les recettes peut aider à identifier les dépenses inutiles et à établir des priorités quant aux dépenses futures.

Épargne

Il est nécessaire d’épargner une partie des revenus afin de couvrir les dépenses imprévues ou pour atteindre les objectifs financiers sur le long terme.

Utiliser des outils de suivi

Il existe de nombreux outils en ligne qui peuvent favoriser le suivi des dépenses et des recettes, comme des logiciels de budget par exemple.

Analyser les états financiers

Il convient d’analyser les états financiers de l’entreprise afin d’identifier les éventuels problèmes et prendre des décisions plus justes.

Utiliser des lignes de crédit

Utiliser des lignes de crédit influe sur la gestion des flux de trésorerie en permettant de financer les dépenses imprévues sans avoir à vendre des actifs ou à emprunter de l’argent à des taux d’intérêt plus élevés.

Les avantages d’une bonne gestion de trésorerie

Une bonne gestion de trésorerie permet à une entreprise de maintenir un niveau suffisant de liquidités pour payer ses factures à temps, investir dans de nouveaux projets et de nouvelles opportunités et faire face aux différents imprévus. Cela peut également aider à réduire les coûts d’emprunt et à améliorer la crédibilité financière de l’entreprise auprès des banques et des investisseurs. Enfin, cela peut permettre d’optimiser les relations avec les différents fournisseurs et les clients, en gérant convenablement les flux d’argent entrant et sortant.

Les outils de gestion de trésorerie

Les tableaux de bord financiers

Les tableaux de bord financiers sont des outils de suivi de la performance financière d’une entreprise. Les tableaux de bord financiers permettent de regrouper les principales données financières d’une entreprise et de les présenter sous la forme de graphiques et, ou de tableaux favorisant la compréhension.

Les tableaux de bord financiers peuvent inclure les dépenses, les revenus, les flux de trésorerie, les ratios financiers, les indicateurs de performance et les indicateurs de risque.

Toutefois, les tableaux de bord financiers peuvent également comporter des données non financières telles que les ventes, les clients, les fournisseurs…

Les prévisions de trésorerie

Les prévisions de trésorerie sont des estimations des futures entrées et sorties d’argent d’une entreprise. Les prévisions de trésorerie permettent aux entreprises de planifier leurs besoins en fonds de roulement et d’anticiper les éventuels problèmes de trésorerie à venir.

Les prévisions sont réalisées sur une période de temps définie (mois, trimestre ou semestre par exemple) et sont basées sur les tendances historiques des ventes et des dépenses.

Les plans de trésorerie

Les plans de trésorerie sont des documents qui viennent décrire les stratégies et les actions à mettre en place afin de gérer correctement les flux de trésorerie d’une entreprise. Les plans de trésorerie assurent une maximisation des entrées d’argent et une minimisation des sorties afin d’optimiser les liquidités.

Les limites de crédit et les lignes de crédit

Les limites de crédit sont des plafonds d’endettement fixés par les prêteurs. Ces limites déterminent le montant maximum d’argent que l’emprunteur peut emprunter à un moment donné.

Quant aux lignes de crédit, elles représentent un type de crédit à court terme qui permet à une entreprise d’emprunter de l’argent à n’importe quel moment jusqu’à atteindre un certain seuil.

Les logiciels de gestion de trésorerie

Les logiciels de gestion de trésorerie sont des outils informatiques qui viennent en aide aux entreprises dans la gestion des flux de trésorerie. Ces logiciels assurent le suivi des flux de trésorerie, émettent des prévisions de trésorerie et planifient les besoins en fonds de roulement.